工行滁州分行打击治理电信网络诈骗成效显著-和记娱乐手机版

安徽网滁州消息 今年以来,工行滁州分行按照市人民银行、市银保监分局和公安部门的统一部署,持续加大电信网络诈骗涉案账户治理力度,努力营造和谐稳定的社会环境,取得明显治理成效。截至4月末,该行涉案账户占比全市银行业最低。

增强政治责任,在“合”字上下功夫。该行提高政治站位,增强责任担当,将“打击治理电信网络诈骗”作为重要的政治任务抓紧抓实,按照“谁的业务谁负责”原则,严格落实账户全生命周期管理和限额规范化管理,各专业部门加强协同联动,形成工作合力,坚决完成上级行和监管部门下达的涉案账户治理目标。

加强源头治理,在“严”字上下功夫。严格落实客户尽职调查、风险提示、电话回访和分级分类等制度,开户前严格做到“五问两查”,确保客户信息完整、真实。同时严格签署《个人结算账户开立和使用风险提示书》,对新开户及时安排电话回访,对于电话无人接听、关机、无法接通等可疑情况,立即采取账户管控措施。严格落实对高低龄、异地客户以及异常开户、集中开户、通过自助设备开户的审核把关,同时建立涉案账户倒查追责和奖惩激励机制。

加大账户排查,在“清”字上下功夫。通过大数据“画像”,持续推动“一人多户”、“长期不动户”、“长期未启用卡”等存量账户清理,对可疑账户及其开立人名下的其他账户进行深入分析,对已管控的账户做好客户身份和账户用途调查,对可疑账户采取引导销户、降级、下调交易限额等措施强化风险账户解控管理。

加大反诈宣传,在“防”字上下功夫。积极配合人民银行、公安机关开展反诈法宣传,持续提升员工反诈法律意识、责任意识和业务能力。充分发挥网点“主阵地”优势,通过led屏幕滚动播放宣传标语、厅堂屏幕播放宣传视频、张贴宣传海报等形式,讲解新型电信网络诈骗手法典型案例,告知出租、出借、出售银行账户的社会危害性,提升社会公众防骗意识。通过官方网站、公众号、手机客户端等平台加大线上宣传,营造全民反诈的良好氛围。(刘永仓)

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